Op 30 november 2022 heeft de China Banking and Insurance Regulatory Commission de "Measures for the Comprehensive Regulatory Rating of Foreign Bank Branches" (voor proefimplementatie) (hierna de "Maatregelen", 外国银行分行综合监管评级办法(试行)).
De Maatregelen bestaat uit 26 artikelen. Opmerkelijk zijn onder meer de volgende punten.
- De alomvattende wettelijke beoordeling van buitenlandse bankfilialen verwijst naar de evaluatie en het oordeel van de toezichthouder over de werking, het beheer en de risicostatus van buitenlandse bankfilialen en het niveau van ondersteuning dat zij ontvangen van hun hoofdkantoor volgens de maatregelen op basis van de informatie verkregen bij dagelijks toezicht en andere relevante informatie.
- Gereglementeerde ratingresultaten vormen de basis voor de toezichthouder om gedifferentieerd toezicht uit te oefenen op buitenlandse bankfilialen.
- De uitgebreide reguleringsbeoordeling van buitenlandse bankkantoren bestaat uit twee delen: de kernfactorenbeoordeling en de beoordeling van de ondersteuning die zij van hun hoofdkantoren ontvangen.
- De beoordeling van de kernfactoren heeft tot doel het operationele beheer en de risicostatus van buitenlandse banken volledig te evalueren. Er wordt rekening gehouden met vier beoordelingsfactoren, waaronder risicobeheer, operationele controle, compliance en activakwaliteit.
- Het assessment hoofdkantoorondersteuning heeft tot doel vast te stellen of de buitenlandse bank bereid en in staat is om haar vestigingen in China adequaat te ondersteunen, zoals financiële en managementondersteuning. Het omvat drie beoordelingselementen: operationele risico's, financiële omstandigheden en managementcapaciteiten van hun hoofdkantoor, evenals de ondersteuning van haar vestigingen in China.
Medewerkers: CJO-team medewerkers
