保险 代理人 监管 规定
Hoofdstuk een Algemene bepalingen
第一 条 为了 规范 保险 代理人 的 经营 行为, 保护 投保人, 被 保险 人和 受益人 的 合法 权益, 维护 市场 秩序, 根据 "中华人民共和国 保险 法" (以下 简称 "保险 法") 等 法律, 行政 法规,制定 本 规定。
第二 条 本 规定 所称 的 代理人 是 指 保险公司 的 委托 ， 保险公司 收取 ， ， 保险公司 授权 的 内 代为 办理 保险业务 保险业务 代理 个人 ， 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理机构 及 个人 保险 代理人。
本 规定 所称 保险 专业 代理 机构 是 指 设立 的 的 从事 保险 代理 的 的 保险 代理 公司 及其 分支机构。
本 规定 所称 保险 兼 业 代理 业 保险 的 的 便利 性 ， 兼营 保险 业务 业务 的 企业 保险 兼 业 代理 法人 机构 及其。
本 规定 所称 个人 保险 代理人 是 指 与 保险公司 签订 委托 代理 合同, 从事 保险 代理 业务 的 人员。
本 规定 所称 保险 代理 机构 从业人员 是 指 在 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 ， 从事 销售 保险 产品 或者 进行 相关 损失 损失 、 理赔 等 等 的 人员。
第三 条 保险 专业 代理 公司 、 保险 兼 代理 法人 机构 在 境内 经营 保险 代理 业务 ， 符合 保险 监督 管理 管理 规定 ч 的 条件 相关 经营 保险 代理 业务 代理 的 （以下 许可证 许可证） 。
第四 条 保险 代理人 应当 遵守 法律 、 行政 法规法规
第五 条 国务院 保险 监督 管理 机构 根据 《法》 和 国务院 ， ， 保险 代理人 履行 职责。
国务院 保险 监督 管理 机构 派出 机构 在 国务院 保险 监督 管理 机构 授权 范围 内 履行 监管 职责。
第二 章 市场 准入
第一节 业务 许可
第六 条 除 国务院 保险 监督 管理 机构 另有 规定 ，, 保险 专业 代理 公司 应当 采取 下列 组织 形式:
（一） 有限 责任 公司 ；
（二） 股份有限公司。
第七 条 保险 专业 代理 公司 经营 保险 代理 业务, 应当 具备 下列 条件:
（一） 股东 符合 本 规定 ，, 且 出资 资金 自有 、 真实 、 合法 ₱ 得 用 银行 贷款 及 各种 的 的 非 自有 投资 ；
（二） 注册 资本 符合 本 规定 第十 要求, 要求 按照 国务院 保险 监督 机构 管理 的 有关 规定 托管 ；
（三） 营业 执照 记载 的 经营 范围 符合 有关 规定 ；
（四） 公司 章程 符合 有关 规定 ；
（五） 公司 名称 符合 本 规定 要求 ；
（六） 高级 管理 人员 符合 本 规定 的 任职 资格 条件 ；
（七） 有 符合 国务院 保险 监督 管理 规定 的 的 结构 和 内控 制度, 商业 模式 科学 合理 可行 ；
（八） 有 与 业务 规模 相 适应 的 固定 住所 ；
（九） 有 符合 国务院 保险 监督 管理 规定 的 的 、 财务 信息 管理 系统 ；
（十） 法律 、 行政 法规 和 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 条件。
第八 条 单位 或者 个人 有 下列 情形 之一 的 ѕ 成为 保险 专业 代理 公司 的 股东 ：
（一） 最近 5 年内 受到 刑罚 或者 重大 行政 处罚 的 ；
（二） 因 涉嫌 重大 违法 犯罪 正 接受 有关部门 调查 的 ；
（三） 因 严重 失信 行为 被 国家 有关 确定 为 失信 联合 惩戒 且 应当 在 保险 领域 相应 惩戒, 或者 最近 5 年内 具有 其他 严重 良 失信 记录 的 ；
（四） 依据 法律 、 行政 法规 스； 投资 企业 的 ；
（五） 国务院 保险 监督 管理 机构 根据 审慎 监管 原则 认定 slechts 其他 niet 适合 成为 保险 专业 代理 公司 股东 的 情形。
第九条 保险公司 的 工作 人员 、 个人 保险 代理人 保险 专业 中介 机构 得 代理 另行 投资 保险 专业 代理 公司 ； 保险公司 、 保险 专业 中介 机构 机构 董事 、 监事 或者 高级 人员 的 的 近 亲属 经营 保险 代理 业务的, 应当 符合 履职 回避 的 有关 规定。
第十 条 经营 区域 限 注册 登记 地 所在 省 、 自治区 、 直辖市 、 计划 单列 市 的 保险 专业 代理 公司 的 注册 资本 最低限 额为 5000 万元。
经营 区域 为 注册 登记 地 所在 省 、 自治区 、 直辖市 、 计划 单列 的 的 专业 代理 公司 的 注册 资本 最低限 额为 2000 万元。
保险 专业 代理 公司 的 注册 资本 必须 为 实缴 货币 资本。
第十一条 保险 专业 代理 公司 名称 中 应当 包含 "保险 代理" 字样。
保险 专业 代理 公司 的 字号 与 现有 的 保险 专业 中介 机构 ， ， 其他 保险 专业 中介 机构 同一 实际 控制 人 人 的 除外。。 保险 专业 中介 机构 同一 实际 控制 人 的 的 除外。
保险 专业 代理 公司 应当 规范 使用 机构 简称, 清晰 标识 所属 行业 细分 ，, 得 保险 代理 与 保险公司 概念 ， 宣传 工作 应当 明确 标识 代理 字样。
第十二 条 保险 兼 业 代理 机构 经营 保险 代理 ，, 应当 符合 下列 条件:
（一） 有 市场 监督 管理 部门 核发 的 执照 ： 其 主营 业务 依法 的 批准 的 应 取得 相关 部门 的 业务 许可
（二） 主 业 经营 情况 良്, ， 2 年内 无 重大 行政 处罚 记录 ；
（三） 有 同 主 业 相关 的 保险 代理 业务 来源 ；
（四） 有 便民 服务 的 营业 场所 或者 销售 渠道 ；
（五） 具备 必要 ー ， ， 与 保险公司 ， 与 、 财务 数据 可 独立 于 业务 单独 查询 统计 ；
（六） 有 完善 的 保险 代理 业务 管理 制度 和 机制 ；
（七） 有 符合 本 规定 条件 的 保险 代理 业务 责任 人 ；
（八） 法律 、 行政 法规 和 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 条件。
保险 兼 业 代理 机构 因 严重 失信 行为 国家 有关 单位 确定 为 联合 惩戒 对象 且 应当 保险 受到 相应 惩戒 ー ， 最近 5 最近 具有 其他 严重 失信 失信 记录 ー 得 ， 保险 代理 业务。
第十三 条 保险 兼 业 代理 法人 机构 及其 根据 规定 第二十条 指定 的 的 应当 分别 本 本 机构 保险业务 的 的 人 担任 保险 代理 业务 责任 人。
保险 代理 业务 责任 人 应当 品行 良 ー 熟悉 保险 法律 、 行政 法规 ， 履行 职责 所需 的 管理 管理 能力。
第十四 条 保险 专业 代理 公司 申请 经营 保险 代理 ， ， 在 领取 营业 后 后 按照 国务院 保险 管理 机构 机构 的 要求 申请 申请 材料 并 相关 信息 披露。
保险 兼 业 代理 法人 机构 申请 经营 保险 业务 ， ， 及时 按照 国务院 监督 管理 机构 的 要求 提交 申请 材料 材料 进行 相关 信息 披露。
国务院 保险 监督 管理 机构 及其 派出 机构 （统称 保险 监督 管理 机构） 法定 的 的 和 程序 实施 行政 许可。
第十五 条 保险 专业 代理 公司 申请 经营 保险 业务 ч ， 监督 管理 应当 采取 谈话 、 询问 、 现场 等 方式 了解 、 审查 申请人 股东 股东 的 、 记录 记录 ， 申请人 的 的 发展 战略 、 业务发展 计划 、 内控 制度 建设 、 人员 结构 、 信息 系统 配置 及 等 有关 事项 并 进行 风险 测试 和 提示。
保险 兼 业 代理 法人 机构 申请 经营 保险 业务 业务 具体 办法 由 国务院 保险 监督 管理 机构 另行 规定。
第十六 条 保险 监督 管理 机构 依法 作出 批准 专业 代理 公司 、 保险 业 代理 法人 机构 经营 代理 业务 ч ч ч ， ，。 申请人 取得 后 ー 方可 开展 保险 代理业务 ， ， 应当 在 国务院 保险 监督 机构 规定 的 的 信息 系统 中 登记 相关 信息。
保险 监督 管理 机构 决定 不予 批准 的, 应当 作出 书面 决定 并 说明 理由. 保险 专业 代理 公司 继续 存 续 的, 应当 依法 办理 名称, 营业 范围 和 公司 章程 等 事项 的 变更 登记, 确保 其 名称 中 无 “保险 代理"字样。
第十七 条 经营 区域 限 注册 登记 地 所在 、 、 自治区 、 直辖市 、 计划 单列 市 的 保险 专业 代理 公司 可以 在 中华人民共和国 境内 开展 保险 代理 业务。
经营 区域 不限 于 注册 登记 地 所在 省, 自治区, 直辖市, 计划 单列 市 的 保险 专业 代理 公司 在 注册 登记 地 以外 开展 保险 代理 业务 的, 应当 在 当地 设立 分支机构. 设立 分支机构 时 应当 首先 设立 省级 分公司 ， 指定 负责 办理 行政 许可 申请 、 监管 报告 和 报表 等 相关 事宜 事宜 ， 管理 其他 分支机构。
保险 专业 代理 公司 分支机构 包括 分公司 、 营业 部。
第十八 条 保险 专业 代理 公司 新 设 分支机构 经营 保险 代理 业务, 应当 符合 以下 条件:
（一） 保险 专业 代理 公司 及 分支机构 最近 1 年内 没有 受到 刑罚 或者 重大 行政 处罚 ；
（二） 保险 专业 代理 公司 及 分支机构 未 因 涉嫌 违法 犯罪 正 接受 有关部门 调查 ；
（三） 保险 专业 代理 公司 及 分支机构 最近 1 年内 未 发生 30 人 以上 群 访 群 诉 事件 或者 100 人 以上 非 正常 集中 退保 事件 ；
（四） 最近 2 年内 设立 的 分支机构 的 存在 运营 未满 1 年 退出 市场 的 情形 ；
（五） 具备 完善 的 分支机构 管理 制度 ；
（六） 新 设 分支机构 有 符合 要求 的 场所 、 业务 财务 信息 系统 系统 ， ， 经营 业务 相 匹配 的 的 设施 ；
（七） 新 设 分支机构 主要 负责 人 符合 本 规定 的 任职 条件 ；
（八） 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 条件。
保险 专业 代理 公司 因 严重 失信 行为 被 国家 单位 确定 为 失信 联合 对象 且 应当 在 保险 受到 相应 的 ч ， ， 的 的 良 良 良 代理
第十九 条 保险 专业 执照 记载 的 登记 日 起 起 日内 ， 报告 保险 管理 机构 ， 在 保险 监督 机构 规定 的 相关 ， ， ， ， 进行披露 ， 并 提交 主要 负责 人 的 任职 资格 核准 申请 材料 或者 报告 材料。
第二十条 保险 兼 业 代理 保险 代理 业务 的 后, 可以 开展 保险 代理 业务, 并 应当 及时 通过 国务院 监督 管理 机构 规定 的 系统 报告 相关 情况。
保险 兼 业 代理 法人 机构 授权 注册 登记 以外 的 省 、 自治区 、 直辖市 计划 单列 市 的 的 保险 代理 业务 ч ， 指定 一家 分支机构 负责 该 区域 保险 代理 业务 管理 事宜。
第二十 一条 保险 专业 代理 机构 有 下列 情形 之一 ー ， 自 该 情形 之 日 起 日内 ， ， 保险 监督 监督 管理 规定 的 的 规定 系统 公开 披露 ：
（一） 变更 名称 、 住所 或者 营业 场所 的 ；
（二） 变更 股东 、 注册 资本 或者 组织 形式 的 ；
（三） 变更 股东 姓名 或者 名称 、 出 资额 的 ；
（四） 修改 公司 章程 的 ；
（五） 股权 投资 、 设立 境外 类 机构 及 非 营业 性 机构 的 ；
（六） 分立 、 合并 、 解散 ： 分支机构 终止 保险 代理 业务 的 的 ；
（七） 变更 省级 分公司 以外 分支机构 主要 负责 人 的 ；
（八） 受到 行政 处罚 、 刑罚 或者 涉嫌 违法 犯罪 正 接受 调查 的 ；
（九） 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 报告 事项。
保险 专业 代理 机构 发生 前款 规定 的 相关 情形, 应当 符合 国务院 保险 监督 管理 机构 相关 规定。
第二十 二条 保险 兼 之一 的 ー 应当 自 情形 发生 之 日 起 5 情形 ， 国务院 保险 起 ， 规定 保险 保险 信息 系统 ， 的 的 规定 进行 公开 披露:
（一） 变更 名称 、 住所 或者 营业 场所 的 ；
（二） 变更 保险 代理 业务 责任 人 的 ；
（三） 变更 对 分支机构 代理 保险业务 授权 的 ；
（四） 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 报告 事项。
第二十 三条 保险 专业 代理 公司 、 保险 兼 代理 法人 机构 变更 涉及 许可证 内容 的 ѕ ， 按照 保险 监督 管理 机构 有关 规定 许可证 变更 登记 ， 原 ，, 领取 新 许可证： 并 进行 公告。
第二节 任职 资格
第二十 四条 本 规定 所称 保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 是 指 下列 人员:
（一） 保险 专业 代理 公司 的 总经理 、 副总经理 ；
（二） 省级 分公司 主要 负责 人 ；
（三） 对 公司 经营 管理 行使 重要 职权 的 其他 人员。
保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 应当 在 前 取得 保险 监督 管理 机构 核准 的 任职 资格。
第二十 五条 保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 应当 具备 下列 条件:
（一） 大学 专科 以上 学历 ；
（二） 从事 金融 工作 3 年 以上 或者 从事 经济 工作 5 年 以上 ；
（三） 具有 履行 职责 所需 的 经营 管理 能力, 熟悉 保险 法律 、 行政 法规 及 国务院 保险 监督 管理 机构 的 相关 规定 规定
（四） 诚实 守信, 品行 良്。
从事 金融 工作 10 年 以上 스 人员 ， 要求 可以 受 款 第 （一） 项 的 限制。
保险 专业 代理 机构 任用 的 省级 分公司 以外 主要 负责 人 应当 具备 前 两款 规定 的 条件。
第二十 六条 有 下列 情形 之一 的 人员 ： 스 担任 保险 专业 机构 的 的 管理 人员 和 省级 分公司 以外 分支机构 主要 负责 人:
（一） 无 民事 行为 能力 或者 限制 民事 行为 能力 ；
（二） 因 贪污 、 贿赂 、 侵占 财产 、 挪用 财产 或者 破坏 社会主义 秩序 被 被 判处 执行 期满 5 年 ， ， ， 期满 未逾 5 年 ；
（三） 担任 破产 清算 的 、 企业 的 董事 或者 厂长 、 经理 经理 对该 、 企业 的 破产 负有 个人 责任 的 的 该 公司 、 企业 破产 清算 完结 之 起 未逾 3 年 ；
（四） 担任 因 违法 被 吊销 营业 执照 、 责令 关闭 的 、 企业 的 法定 代表人, 并 负有 个人 的 스 ， 该 公司 、 企业 被 吊销 执照 之 日 未逾 未逾 3 年 ；
（五） 担任 因 违法 被 吊销 许可证 的 或者 保险 中介 机构 的 、 监事 或者 高级 ， ， ， 被 吊销 许可证 的 责任 或者 直接 领导 责任 的 ， 许可证 被 吊销 之 日 起未逾 3 年 ；
（六） 因 违法行为 或者 违纪 行为 的 的 机构 的 董事 、 监事 或者 管理 人员 ， ， 被 任职 资格 之 日 起 未逾 5 年 ；
（七） 被 金融 监管 机构 决定 在 期限 内 禁止 进入 金融 行业 ー 期限 未满 ；
（八） 受 金融 监管 机构 警告 或者 罚款 未逾 2 年 ；
（九） 正在 接受 司法机关 、 纪检 监察 部门 或者 金融 监管 机构 调查 ；
（十） 个人 所 负 数额 较大 的 债务 到期 未 清偿 ；
（十一） 因 严重 失信 行为 被 国家 单位 确定 为 失信 联合 对象 且 应当 在 保险 受到 相应 ，, 或者 最近 5 年内 具有 其他 严重 良 良 记录 ；
（十二） 法律 、 行政 法规 和 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 情形。
第二 十七 条 保险 专业 代理 机构 应当 与 高级 人员 、 省级 分公司 分支机构 主要 负责 人 建立 关系 ， 订立 书面 劳动 合同。
第二 十八 条 保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 、 省级 分公司 以外 分支机构 主要 负责 人 至多 兼任 2 家 分支机构 的 主要 负责 人。
保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 和 省级 以外 分支机构 主要 负责 人 兼任 经营 管理 职务 ー 应当 具有 必要 的 的 履行 职务。
第二 十九 条 非 经 股东 会 或者 股东 大会 ， ， 专业 代理 的 公司 管理 人员 和 省级 分公司 分支机构 主要 负责 人 得 在 存在 利益 冲突 冲突 中 兼任 职务。
第三 十条 保险 专业 代理 机构 向 保险 监督监督
保险 监督 管理 机构 可以 对 保险 专业 代理 机构 拟任 高级 管理 人员 进行 考察 或者 谈话。
第三十一条 保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 应当 国务院 保险 监督 管理 机构 的 的 保险 法规 及 相关 知识 测试。
第三 十二 条 保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 在 同一 保险 专业 代理 机构 调任 、 兼任 其他 ， ， 重新 核准 任职 资格。
保险 专业 代理 机构 调整 、 免除 高级 人员 和 省级 分公司 以外 主要 负责 职务, ， 自 决定 之 日 起 5 日内 在 保险 监督 管理 机构 的 监管 信息 系统 中 相关 ，, ， 按照规定 进行 公开 披露。
日内 十三 条 保险 专业 代理 机构 分公司 以外 主要 负责 人 因 涉嫌 被 起诉 ー ， 专业 代理 机构 自 其 被 起诉 之 日 起 和 结案 之 日 日5 日内 在 国务院 保险 监督 管理 机构 的 的 监管 信息 系统 中 登记 相关 信息。
第三 十四 条 保险 专业 省级 分公司 以外 主要 负责 人 有 下列 ， ， ， 代理 机构 已经 任命 任命 ， 任职 资格 资格 ， ，资格 自动 失效:
（一） 获得 核准 任职 资格 后, 保险 专业 代理 机构 超过 2 个 月 未 任命 ；
（二） 从 该 保险 专业 代理 机构 离职 ；
（三） 受到 国务院 保险 监督 管理 机构 禁止 进入 保险 业 的 行政 处罚 ；
（四） 出现 《中华人民共和国 公司法》 第一 百 四十 六条 规定 的 情形。
第三 十五 条 保险 专业 代理 机构 出现 下列 情形 ，, 可以 指定 临时 负责 ， ：
（一） 原 负责 人 辞职 或者 被 撤职 ；
（二） 原 负责 人 因 疾病 、 意外 事故 等 原因 无法 正常 履行 工作 职责 ；
（三） 国务院 保险 监督 管理 机构 认可 的 其他 特殊 情况。
临时 负责 人 应当 具有 与 履行 职责 相当 的 能力 ， 应当 符合 本 规定 第二十 五条 、 第二十 六条 的 相关 要求。
保险 专业 代理 机构 任命 临时 负责 人 的 ， 自 决定 作出 日 起 起 5 日内 在 国务院 保险 监督 管理 规定 的 的 信息 系统 中 登记 相关 信息。
从业人员
第三 十六 条 保险公司 应当 委托 品行 良 保险 代理人。 保险 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 品行 品行 良 良 代理 机构 从业人员。
保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 代理 机构 应当 加强 对 保险 代理人 、 保险 代理 机构 从业人员 工作 스 管理 ， 规范 统一 ч 的 、 标准 和 流程。
有 下列 情形 之一 스 ， 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 机构 机构 得 聘任 委托 ：
（一） 因 贪污 、 受贿 、 侵占 财产 、 挪用 财产 或者 破坏 社会主义 市场 经济 秩序, 被 判处 刑罚, 执行 期满 未逾 5 年 的 ；
（二） 被 金融 监管 机构 决定 在 一定 内 内 禁止 进入 金融 ，, 期限 未满 的 ；
（三） 因 严重 失信 行为 被 国家 有关 确定 为 失信 联合 惩戒 且 应当 在 保险 领域 相应 惩戒, 或者 最近 5 年内 具有 其他 严重 良 失信 记录 的 ；
（四） 法律 、 行政 法规 和 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 情形。
第三 十七 条 个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 应当 具有 从事 保险 代理 所需 的 能力 能力。 、 、 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 加强 对 保险 代理人 、 保险 代理机构 从业人员 的 岗前 培训 和 后续 教育。 培训 至少 至少 应当 包括 业务知识 、 知识 及 职业 道德。
保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 可以 委托 保险 行业 自律 组织 或者 其他 机构 组织 培训。
保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 机构 应当 建立 的 的 个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 从业人员 培训 档案。
第三 十八 条 保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 规定 为其 个人 保险 代理人 、 代理 机构 从业人员 进行 执业 登记。
个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 从业人员 只 限于 通过 一家 机构 进行 执业 登记。
个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 从业人员 变更 机构 的 ， ， 所属 机构 为其 进行 执业 登记 ， 原 机构 应当 在 规定 规定 内 及时 注销 执业 登记。
第三 十九 条 国务院 保险 监督 管理 机构 对 个人 保险 实施 分类 ， ， 建立 独立 个人 代理人 制度。
第三 章 经营 规则
第四 十条 保险 专业 代理 公司 应当 将 许可证 、 营业 执照 置于 住所 或者 营业 场所 显 著 位置。
保险 专业 代理 公司 分支机构 应当 将 加盖 所属 法人 的 的 复印件 、 分支机构 营业 执照 置于 营业 场所 显 著 位置。
保险 兼 业 代理 机构 应当 按照 国务院 保险 管理 机构 slechts 有关 规定 放置 许可证 或者 许可证 复印件。
保险 专业 代理 机构 和 兼 业 代理 机构 스得 伪造 、 变造 、 出租 、 出借 、 转让 许可证。
第四十一条 保险 专业 代理 机构 可以 经营 下列 全部 或者 部分 业务:
（一） 代理 销售 保险 产品 ；
（二） 代理 收取 保险费 ；
（三） 代理 相关 保险业务 的 损失 勘查 和 理赔 ；
（四） 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 相关 业务。
第四 十二 条 保险 兼 业 代理 机构 可以 经营 规定 第四十一条 规定 的 一 、 、 （二 项 业务 及 国务院 保险 监督 机构 批准 批准。
保险公司 兼营 保险 代理 业务 ー 同一 保险 集团 内 各 保险 之间 ， 保险 代理 外 一个 ， 保险公司 在 一个 会计 在 ， 人身 人身 在 一个 会计年度 内 只能 代理 一家 财产 保险公司 业务。
第四 十三 条 保险 代理人 从事 保险 代理 得 得 得 被 代理 的 的 范围 和 经营 区域 ； 专业 代理 机构 从事 保险 代理 业务 异地 共 保 、 异地 承保 统 括 保单 ， 保险 监督 管理 机构另有 规定 스 ， 规定。
除 国务院 保险 监督 管理 机构 另有 规定 外, 保险 兼 业 代理 机构 机构 得 主 业 营业 场所 另 设 代理 网点。
第四 十四 条 保险 专业 代理 机构 及其 从业人员 、 个人 保险 代理人 得 销售 非 保险 ， ， 产品 相关 金融 监管 部门 审批 审批 非 金融 金融 除外 除外
保险 专业 代理 机构 及其 从业人员 、 个人 保险 销售 符合 条件 的 保险 金融 产品 前 ， 具备 相应 的 资质 要求。
第四 十五 条 保险 专业 代理 机构 应当 根据 法律, 行政 法规 和 国务院 保险 监督 管理 机构 的 有关 规定, 依照 职责 明晰, 强化 制衡, 加强 风险 管理 的 原则, 建立 完善 的 公司 治理 结构 和 制度; 明确 管 控 责任, 构建 合 规 体系, ， 自我 约束, 加强 内部 追 追 确保 稳健
第四 十六 条 个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 应当 在 所属 的 的 授权 范围 内 从事 保险 代理 业务。
保险公司 兼营 保险 代理 业务 的, 其 个人 保险 代理人 可以 根据 授权, 代为 办理 其他 保险公司 的 保险业务. 个人 保险 代理人 所属 保险公司 应当 及时 变更 执业 登记, 增加 记载 授权 范围 等 事项. 法律, 行政法规 和 国务院 保险 监督 管理 机构 另有 规定 스 ， 其 规定。
第四 十七 条 保险 代理人 通过 互联网 、 电话 经营 保险 代理 业务, 国务院 保险 监督 管理 机构 另有 规定 ч 适用 规定。
第四 十八 条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 建立 专门 ，, 记载 保险 代理 业务 收支 情况。
第四 十九 条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 代收 的 스 ， 开 立 独立 的 代收 保险费 账户 进行 结算。
保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 开 立 独立 slechts 佣金 收取 账户。
保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 立 、 使用 其他 经营 保险 代理 业务 有关 银行 账户 ₱ ， 符合 国务院 保险 监督 管理 的 的 规定。
第五 十条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 代理 机构 机构 应当 建立 完整 规范 的 业务 档案。
保险 专业 代理 机构 业务 档案 至少 应当 包括 下列 内容:
（一） 代理 销售 保单 的 基本 情况, 包括 保险 人 、 投保人 、 被 保险 人 名称 姓名 ， 号 号 ， 名称 ， ， 日期, 保险 期间 等 ；
（二） 保险费 代收 和 交付 被 代理 保险公司 的 情况 ；
（三） 保险 代理 佣金 金额 和 收取 情况 ；
（四） 为 保险 合同 签订 提供 代理 的 的 保险 代理 机构 从业人员 姓名 、 领取 报酬 金额 、 领取 报酬 账户 等 ；
（五） 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 业务 信息。
保险 兼 业 代理 机构 的 第 （） 至 （三） ， ， ， 列明 为 为 保险 签订 提供 服务 的 的 姓名 及其 登记 编号 编号。
保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 的 的 记录 应当 真实 、 完整。
第五十一条 保险 代理人 应当 加强 信息 化 ， ， 业务 信息 系统 途径 及时 向 提供 真实 、 完整 的 投保 ， ， 应当 与 保险公司 约定 对 投保 信息 、 合理 使用 等 事项。
第五 十二 条 保险 代理人 应当 妥善 的 的 单证 、 材料 ； 代理 关系 终止 ， ， 在 30 日内 将 剩余 的 及 材料 交付 被 代理 保险公司。
第 五十 三条 保险 代理人 从事 保险 代理 业务 应当 与 被 代理 保险公司 书面 委托 代理 合同, 依法 约定 双方 的 权利, 并 明确 解 解 、 支付 佣金 佣金 时限 违约 赔偿 责任 事项。 委托代理 合同 得 违反 法律 、 行政 法规 及 国务院 保险 监督 管理 机构 有关 规定。
保险 代理人 根据 保险公司 的 授权 代为 办理 保险业务 的 ， ， 保险公司 承担 、 保险 代理人 没有 代理 、 超越 权 权 或者 代理 终止 ， 保险公司 名义 订立 其 ， 投保人 有理由 相信 其有 代理 权 스 ， 代理 行为 有效。
个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 从业人员 开展 保险 活动 有 违法 违规 行为 ー ， 所属 保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 业 代理 机构 依法 承担 责任。
第 五十 四条 除 国务院 保险 ， 管理 机构 另有 外 ， ， 专业 代理 、 保险 兼 业 ， 在 开展 业务 过程 中 ， 制作 并 出示 至少 应当 包括 以下 事项 ：
（一） 保险 专业 代理 机构 或者 保险 业 代理 机构 及 被 保险公司 的 的 、 营业 场所 、 业务 范围 、 联系 方式 ；
（二） 保险 专业 代理 机构 的 高级 管理 人员 与 被 代理 保险公司 或者 保险 中介 机构 是否 存在 关联 关系 ；
（三） 投诉 渠道 及 纠纷 解决 方式。
第五 十五 条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 对 被 保险公司 提供 的 的 资料 进行 记录 存档。
保险 代理人 스得 擅自 修改 被 代理 保险公司 提供 的 宣传 资料。
第五 十六 条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 妥善 保管 档案 、 会计 账簿 、 业务 台账 、 客户 告知 书 以及 佣金 ー 的 期限 自 保险 合同 ， 之 日 起计算 ， ， 期间 在 1 年 以下 的 得 少于 5 年 ѕ ， 期间 超过 1 年 的 得 少于 10 年。 ， ， 少于 年 ， ， 年 以下 得。 ， ， 年 以下 得
第五 十七 条 保险 代理人 为 政策 性 保险业务 、 政府 委托 业务 提供 的 的 佣金 收取 得 国务院 保险 监督 管理 机构 的 的。
第五 十八 条 保险 代理人 应当 向 投保人 披露 保险 产品 相关 ， ， 明确 说明 保险 合同 中 责任 、 责任 减轻 或者 免除 、 退保 及 其他 费用 扣除 、 现金 、 、 犹豫 期 等 条款。
第五 十九 条 保险 专业 代理 公司 应当 按 保险 监督 管理 机构 指定 账户 国务院 保险 监督 管理 机构 对 监管 另有 规定 ー ， 其 规定。
第六 十条 保险 专业 代理 公司 应当 自 取得 许可证 之 日 起 20 日内 投保 职业 责任 保险 或者 缴存 保证金。
保险 专业 代理 公司 应当 自 投保 职业 责任 或者 缴存 保证金 之 起 日内 ， ， 职业 责任 保险 保单 或者 保证金 存款 协议 、 保证金 入账 原始 凭证 ， 保险 监督 管理 机构 ， 在 国务院保险 监督 管理 机构 规定 的 监管 信息 系统 中 登记 相关 信息。
保险 兼 业 代理 机构 应当 按照 国务院 保险 管理 机构 slechts 规定 投保 职业 责任 保险 或者 缴存 保证金。
第六十一条 保险 专业 代理 公司 投保 职业 责任 保险, 该 保险 应当 持续 有效。
保险 专业 代理 公司 投保 的 的 责任 得 对 事故 的 的 限额 得 得 人民币 人民币 100 万元 ； 一年 期 的 的 累计 赔偿 限额 低于 人民币 1000 万元 ， 得 得 低于 保险 代理 公司 上 年度 年度 스主营 业务 收入。
第六 十二 条 保险 专业 代理 公司 缴存 保证金 스 ， 按照 注册 的 的 5 ％ 缴存。 保险 专业 代理 增加 注册 资本 的 ， 比例 增加 保证金 数额。
保险 专业 代理 公司 应当 足额 缴存 保证金。 应当 以 银行 存款 形式 专户 到 商业 银行 或者 以 国务院 监督 管理 管理 认可 认可 的 缴存。
第六 十三 条 保险 专业 代理 公司 有 下列 情形 的 스 ， 动用 保证金:
（一） 注册 资本 减少 ；
（二） 许可证 被 注销 ；
（三） 投保 符合 条件 的 职业 责任 保险 ；
（四） 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 情形。
保险 专业 代理 公司 应当 自动 用 保证金 之 日 起 5 日内 书面 报告 保险 监督 管理 机构。
第六 十四 条 保险 专业 代理 公司 应当 在 会计 年度 结束 后 会计师 事务所 对 本 公司 公司 、 负债 、 、 等 财务 状况 进行审计 ， ， 每一 会计 年度 结束 后 4 个 月 内向 保险 监督 监督机构 报送 相关 审计 报告。
保险 专业 代理 公司 应当 根据 规定 向 保险 监督 管理 机构 提交 专项 外部 审计 报告。
第六 十五 条 保险 专业 代理 机构, 保险 兼 业 代理 机构 应当 按照 国务院 保险 监督 管理 机构 的 有关 规定 及时, 准确, 完整 地 报送 报告, 报表, 文件 和 资料, 并 根据 要求 提交 相关 的 电子 文本.
保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 报送 的 的 、 报表 、 文件 和 资料 应当 由 法定 、 主要 负责 人 或者 其 授权 签字 签字 并 机构 印章。
第六 十六 条 保险公司 、 保险 专业 代理 、 、 保险 兼 业 得 未 通过 通过 该 进行 登记 登记 的 个人 从事 保险 代理。 国务院 保险 监督 管理 机构 另有 规定 的 除外。
第六 十七 条 保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 应当 对 个人 保险 代理人 、 保险 代理 从业人员 进行 执业 登记 信息 ， ， 登记 个人 信息 授权 范围 等 事项 以及 接受 处罚 、 聘任或者 委托 关系 终止 等 情况, 确保 执业 登记 信息 的 真实 、 准确 、 完整。
第六 十八 条 保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 机构 应当 承担 对 保险 代理人 代理人 、 保险 机构 从业人员 行为 的 ， ： 人员 人员 有序 有序 有序 日常 管理 、 监测 、 追责 ， 防范 超越 授权 范围 或者 从事 违法 违规 活动。
第六 十九 条 保险公司 应当 制定 个人 保险 代理人 制度。 明确 界定 团队 组织 的 的 人员 （以下 简称 主管 的 的 ， 个人 个人 保险 代理人 销售 行为 合 规 性 与 主管 主管 的 考核 、 奖惩挂钩。 个人 保险 代理人 发生 违法 违规 行为 스 ， 应当 按照 有关 规定 对 团队 主管 追 责。
第七 十条 保险 代理人 及其 从业人员 在 办理 保险业务 活动 中 스得 有 下列 行为:
（一） 欺骗 保险 人 、 投保人 、 被 保险 人 或者 受益人 ；
（二） 隐瞒 与 保险 合同 有关 的 重要 情况 ；
（三） 阻碍 投保人 履行 如实 告知 义务, 或者 诱导 其 스 履行 如实 告知 义务 ；
（四） 给予 或者 承诺 给予 投保人 、 被 保险 人 或者 受益人 保险 合同 约定 以外 的 利益 ；
（五） 利用 行政 权力 、 职务 或者 职业 便利 以及 其他 스 手段 强迫 、 引诱 或者 限制 投保人 订立 保险 合同 ；
（六） 伪造 、 擅自 变更 保险 合同, 或者 为 保险 合同 当事人 提供 虚假 证明 材料 ；
（七） 挪用 、 截留 、 侵占 保险费 或者 保险 金 ；
（八） 利用 业务 便利 为 其他 机构 或者 个人 牟取 스 利益 ；
（九） 串通 投保人 、 被 保险 人 或者 受益人, 骗取 保险 金 ；
（十） 泄露 在 业务 活动 中 知悉 的 保险 人 、 投保人 、 被 保险 人 的 商业 秘密。
第七十一条 个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 从业人员 스得 聘用 或者 委托 其他 人员 从事 保险 代理 业务。
第七 十二 条 保险 代理人 及 保险 代理 机构 在 开展 保险 代理 业务 中, 得 索取 、 收受 保险公司 或其 工作 人员 给予 给予 约定 之外 的 、 其他 ， 财物 ， 执行 保险 代理之 便 牟取 其他 非法 利益。
第七 十三 条 保险 代理人 스 以 捏造 、 散布 虚假 事实 等 方式 竞争对手 ч 信誉 ѕ 得 虚假 广告 、 虚假 宣传 或者 其他 正当 竞争
第七 十四 条 保险 代理人 得 从事 保险业务 或者 保险 中介 的 的 机构 或者 个人 发生 保险 代理 业务 往来。
第七 十五 条 保险 代理人 스得 将 保险 佣金 从 代收 的 的 中 直接 扣除。
第七 十六 条 保险 代理人 及 保险 代理 机构 从业人员 스 违反 规定 代替 投保人 签订 保险 合同。
第七十七条 保险公司 、 保险 专业 代理 机构 得 保险 兼 代理 机构 得 得 缴纳 费用 或者 保险 产品 作为 招聘 从业人员 的 条件 得 合理 的 得 间接 发展 人员 스数量 作为 从业人员 计酬 的 主要 依据。
第七 十八 条 保险 代理人 自愿 加入 保险 中介 行业 自律 组织。
保险 中介 行业 自律 组织 依法 制定 保险 代理人 自律 ， 依据 法律 法规 和 自律 规则 规则 保险 代理人 实行 管理。
保险 中介 行业 自律 组织 依法 制定 ， ， 规定 向 批准 成立 成立 成立 管理 机关 申请 审核 ， 保险 监督 管理 机构 备案。
第四 章 市场 退出
第七 十九 条 保险 专业 代理 公司 、 保险 兼 业 代理 法人 机构 保险 代理 市场, 应当 遵守 法律 、 行政 及 其他 相关 相关。 保险 专业 代理 公司 、 保险 兼 代理 法人 机构 有 情形 之一 ー保险 监督 管理 机构 依法 注销 许可证 ： 并 予以 公告:
（一） 许可证 依法 被 撤回 、 撤销 或者 吊销 的 ；
（二） 因 解散 或者 被 依法 宣告 破产 等 原因 依法 终止 的 ；
（三） 法律 、 行政 法规 规定 的 其他 情形。
被 注销 许可证 的 保险 专业 代理 公司 、 保险 兼 业 代理 机构 应当 及时 许可证 原件 ； 许可证 交回 ч ч 管理 机构 在 公告 予以 说明。
被 注销 许可证 的 保险 专业 代理 公司 、 保险 兼 业 代理 法人 机构 终止 其 保险 代理 业务 活动。
''字样。
保险 兼 业 代理 法人 机构 吊销 许可证 ー 3 年 之 得 得 再次 许可证 ； 因 其他 原因 依法 注销 许可证 的 ， 之 内 得 得 申请 许可证。
第八十一条 有 下列 情形 之一 스 ， 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 机构 应当 在 规定 的 的 及时 注销 注销 个人 代理人 、 代理 机构 从业人员 登记 ： 应当 在 的 、 及时 注销 机构 执业 登记 ：
（一） 个人 保险 代理人 、 保险 代理 从业人员 受到 受到 禁止 进入 保险 业 的 行政 处罚 ；
（二） 个人 保险 代理人 、 保险 代理 机构 从业人员 因 其他 原因 终止 执业 ；
（三） 保险公司 、 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 停业 、 解散 或者 因 其他 原因 스继续 继续 经营 保险 代理 业务 ；
（四） 法律 、 行政 法规 和 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 情形。
第八 十二 条 保险 代理人 终止 保险 代理 业务 活动, 应 妥善 处理 债权 债务 关系, 得 损害 投保人 、 被 保险 人 、 受益人 的 合法 权益。
第五 章 监督 检查
第 八十 三条 国务院 保险 监督 管理 机构 派出 按照 属地 原则 负责 辖区 内 保险 代理人 的 监管。
国务院 保险 监督 管理 机构 派出 保险 代理人 的 监管, 依法 进行 现场 检查 和 现场 监管 ， 并 行政 处罚 和 采取 监管 措施。
国务院 保险 监督 管理 机构 派出 机构 在 行政 处罚 和 采取 其他 措施 ，?
第 八十 四条 保险 ， 管理 机构 根据 监管 ，, 可以 对 保险 专业 代理 机构 高级 管理 人员 、 省级 以外 分支机构 主要 负责 的 保险 兼 业 代理 机构 保险 代理 业务 责任 人 进行 谈话 ，,要求 其 就 经营 活动 中 的 重大 事项 作出 说明。
第八十五条 保险 监督 管理 机构 根据 监管 ， 可以 委派 委派 监管 人员 列席 保险 公司 的 的 会 或者 股东 大会 、 董事会。
第八 十六 条 保险 专业 代理 公司 、 保险 兼 业 代理 法人 的 的 保险 代理 业务 经营 管理 ，, 从事 专业 代理 公司 、 保险 兼 代理 法人 机构 应当 保险 监督 管理 机构的 要求 ， 分支机构 采取 限期 整改 、 停业 、 撤销 或者 解除 保险 代理 业务 授权 等 措施。
第八 十七 条 保险 监督 管理 机构 依法 对 保险 专业 代理 机构 进行 现场 检查, 主要 包括 下列 内容:
（一） 业务 许可 及 相关 事项 是否 依法 获得 批准 或者 履行 报告 义务 ；
（二） 资本 金 是否 真实 、 足额 ；
（三） 保证金 是否 符合 规定 ；
（四） 职业 责任 保险 是否 符合 规定 ；
（五） 业务 经营 是否 合法 ；
（六） 财务 状况 是否 真实 ；
（七） 向 保险 监督 管理 机构 提交 的 报告 、 报表 及 资料 是否 及时 、 完整 和 真实 ；
（八） 内控 制度 是否 符合 国务院 保险 监督 管理 机构 的 有关 规定 ；
（九） 任用 高级 管理 人员 和 省级 分公司 以外 分支机构 主要 负责 人 是否 符合 规定 ；
（十） 是否 有效 履行 从业人员 管理 职责 ；
（十一） 对外 公告 是否 及时 、 真实 ；
（十二） 业务 、 财务 信息 管理 系统 是否 国务院 国务院 保险 监督 管理 机构 的 有关 规定 ；
（十三） 国务院 保险 监督 管理 机构 规定 的 其他 事项。
保险 监督 管理 机构 依法 对 保险 兼 业 机构 进行 现场 检查, 主要 包括 前款 规定 除 第 （二 项 、 第 （九） 以外 以外 的。
保险 监督 管理 机构 依法 对 保险公司 是否 有效 履行 个人 保险 代理人 的 的 控 职责 进行 现场 检查。
第八 十八 条 保险 监督 管理 机构 依法 履行 职责, 被 检查 、 调查 的 单位 和 个人 应当 配合。
保险 监督 管理 机构 依法 进行 监督 检查 或者 调查, 其 监督 检查, 调查 的 人员 不得 少于 二人, 并 应当 出示 合法 证件 和 监督 检查, 调查 通知书, 监督 检查, 调查 的 人员 少于 二人 或者 未 出示合法 证件 和 监督 检查 、 调查 通知书 스 被 检查 、 调查 的 单位 和 个人 有权 拒绝。
第八 十九 条 保险 监督 中 ， ， 事务所 等 中介 机构 提供 服务 ； 保险 监督 管理 机构 ， 中介 提供 服务 ー 应当 签订 书面 委托 协议。
保险 监督 管理 机构 应当 将 委托 事项 告知 检查 的 保险 专业 代理 机构 、 兼 业 代理 机构。
第六 章 法律 责任
第九十条 未取得许可证，非法从事保险代理业务的，由保险监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上30万元以下罚款。
第 九十 一条 行政 许可 申请人 隐瞒 有关 情况 提供 虚假 材料 申请 保险 代理 业务 许可 或者 其他 许可 ч ， ， 管理 予 予 受理 予 予 ， ， 给予 ， 警告 ， 1 在得 申请 该 行政 许可。
第九十二条 被 许可 人 通过 欺骗 、 贿赂 等 正当 手段 取得 保险 代理 许可 或者 其他 行政 的 스 ， 保险 监督 管理 机构 予以 ， 并 依法 给予 行政 ； 申请人 在 3 年内 得 再次 申请 该行政 许可。
第 九十 三条 保险 专业 资格 的 人员 ч ， 保险 监督 机构 责令 ， ， 2 万元 以上 10 万元 以下 罚款 对该 机构 直接 负责 负责 的 人员 和 其他 责任 责任： 给予 ， ： 并处 1 万元 以上 10 万元 以下 情节 严重 rij ， 任职 资格。
保险 专业 代理 机构 未按 规定 聘任 省级 分公司 分支机构 主要 负责 人 或者 规定 任命 临时 负责 的 的, 由 保险 监督 管理 机构 责令 改正, 给予 警告, 并处 1 万元 以下 罚款 ； 对该 机构直接 负责 的 主管 人员 和 其他 直接 责任 人员, 给予 警告, 并处 1 万元 以下 罚款。
保险 兼 业 代理 机构 责任 人 的 ， 保险 监督 管理 机构 责令 改正, 给予 警告, 并处 1 万元 以下 罚款 对该 机构 直接 负责 的 人员 和 其他 直接 责任 人员, 给予警告, 并处 1 万元 以下 罚款。
第九 十四 条 保险公司 、 保险 专业 代理 、 、 保险 兼 业 机构 未按 规定 或者 聘任 个人 保险 代理人 、 代理 机构 机构 从业人员, 或者 未按 规定 进行 执业 登记 管理 的 ₱ 由 保险 监督 管理1 万元 以下 罚款 ； 对该 机构 负责 ч 的 人员 和 其他 直接 责任 ， ， 警告 ， 1 万元 以下。 责令 改正 ， ， ； 对该 机构 负责 的 的 人员 和 其他 直接 责任 ， ， 警告 ，
第九十五条 保险专业代理机构、保险兼业代理机构出租、出借或者转让许可证的，由保险监督管理机构责令改正，处1万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对保险专业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格；对保险兼业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。
万元 十六 条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 ， 机构 许可证 使用 中 许可证 ， 下列 情形 的 ー ， 保险 监督 管理 机构 责令 ， 给予 警告 ѕ 没有 违法 所得 的 ， 处 1 万元 以下罚款 倍 有 违法 的 的 ， 违法 所得 3 倍 以下 罚款, 但 最高 最高 超过 3 万元 ； 机构 直接 负责 负责 的 ， 和 ， 责任 人员 ： ， 警告 ： 并处 1 万元 以下 罚款 ：
（一） 未按 规定 放置 许可证 的 ；
（二） 未按 规定 办理 许可证 变更 登记 的 ；
（三） 未按 规定 交回 许可证 的 ；
（四） 未按 规定 进行 公告 的。
第九十七条 保险专业代理机构、保险兼业代理机构有下列情形之一的，由保险监督管理机构责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对保险专业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格；对保险兼业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：
（一） 未 按照 规定 缴存 保证金 或者 投保 职业 责任 保险 的 ；
（二） 未按 规定 设立 专门 账簿 记载 业务 收支 情况 的。
第九 十八 条 保险 专业 代理 或者 保险 业 代理 分支机构 未按 本 规定 法人 授权 经营 保险 代理 业务 ー ， ， 监督 管理 机构 责令 ，, 给予 警告, 违法 违法所得 ー 处 万元 以下 罚款, 有 违法 所得 的 ， 处 所得 1 倍 倍 的 的 ： ， 得 得 负责 的 的 主管 ， 和 ， ー 并处 3 万元 以下 罚款。
第九十九条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 的 ， 有 下列 之一 的 ー ， 保险 监督 管理 机构 责令 ， 警告 警告 违法 没有 违法 所得 ー 处 万元 罚款 ー ， 有 所得 ー处 违法 所得 1 倍 以下 的 罚款 ， 最高 得 得 3 万元 ； 对该 机构 负责 的 的 主管 人员 和 直接 责任 人员 人员 给予 ： ， 3 万元 罚款 ：
（一） 超出 规定 的 业务 范围 、 经营 区域 从事 保险 代理 业务 活动 的 ；
（二） 与 非法 从事 保险业务 或者 保险 业务 的 的 或者 个人 发生 保险 代理 业务 往来 的。
万元 百 条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 业 代理 机构 违反 规定 第四 十三 的 ー ， 保险 监督 管理 机构 责令 改正 ， 警告 ， 没有 以下 罚款 ー ， 违法 所得₱ ， 所得 1 倍 以下 罚款, 但 最高 스得 超过 3 万元 ； 对该 机构 直接 负责 的 主管 人员 和 其他 直接 责任 ， ， 警告, 并处 3 万元 以下。
第一百零 一条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 代理 机构 违反 本 第五十一条 、 第 五十 的 스 ， 保险 监督 管理 机构 责令 ， 给予 ， ， 1 万元 以下 罚款； 对该 机构 直接 负责 的 主管 人员 和 直接 责任 人员, 给予 警告, 并处 1 万元 以下 罚款。
第一百零二条 保险专业代理机构、保险兼业代理机构有本规定第七十条所列情形之一的，由保险监督管理机构责令改正，处5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，吊销许可证；对保险专业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格；对保险兼业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。
第一百零 三条 个人 保险 代理人 、 保险 代理 从业人员 聘用 或者 委托 其他 从事 保险 代理 的 스 ， 保险 监督 管理 机构 给予 警告 ， 违法 所得 ч 所得 ，的 ー 违法 所得 1 倍 以下 但, 但 最高 스得 超过 3 万元。
第一百零 四条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 代理 机构 违反 本 第七 条 ー ， 保险 监督 机构 给予 警告 ー 没有 违法 的 ー 处 以下 罚款 ー ， 违法 所得 的， 违法 所得 1 倍 以下 罚款, 但 最高 得 超过 3 万元 ； 对该 直接 负责 的 主管 人员 其他 直接 责任 人员, 给予 警告, 并处 3 万元 以下 罚款 ，
第一百零 五条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 代理 机构 违反 本 规定 第七 条 、 第七十七条 스 由 保险 监督 管理 机构 给予 ， 没有 违法 所得 스 ， 1 万元 以下罚款 倍 有 违法 的 ч 得 违法 所得 3 倍 以下 罚款, 但 最高 最高 超过 3 万元 对该 机构 负责 负责 的 ， ， ， ， 责任 人员, ， ， 并处 ， 1 万元 以下 罚款。
第一百零六条 保险专业代理机构、保险兼业代理机构未按本规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照本规定提供有关信息、资料的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处1万元以上10万元以下罚款；对保险专业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格；对保险兼业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。
第一百零七条 保险专业代理机构、保险兼业代理机构有下列情形之一的，由保险监督管理机构责令改正，处10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证；对保险专业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格；对保险兼业代理机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：
（一） 编制 或者 提供 虚假 的 报告 、 报表 、 文件 或者 资料 的 ；
（二） 拒绝 或者 妨碍 依法 监督 检查 的。
第一百零 八 条 保险 专业 代理 机构 、 保险 兼 代理 机构 有 下列 情形 的 ー ， 保险 监督 ， 责令 ， ， 给予 ， 违法 违法 所得 ー ， 万元 以下 罚款 ， 违法 所得 ： ， 违法 所得 1 倍 以下 罚款 ： 但 最高 스得 超过 3 万元 ； 对该 直接 负责 的 主管 人员 和 直接 责任 人员 ， ， 警告 ： 3 并处 以下 罚款:
（一） 未按 规定 托管 注册 资本 的 ；
（二） 未按 规定 建立 或者 管理 业务 档案 的 ；
（三） 未按 规定 使用 银行 账户 的 ；
（四） 未按 规定 进行 信息 披露 的 ；
（五） 未按 规定 缴纳 监管 费 的 ；
（六） 违反 规定 代替 投保人 签订 保险 合同 的 ；
（七） 违反 规定 动用 保证金 的 ；
（八） 违反 规定 开展 互联网 保险业务 的 ；
（九） 从 代收 保险费 中 直接 扣除 保险 佣金 的。
第一百零 九 条 个人 保险 代理人 、 保险 代理 从业人员 违反 本 ， ， 《保险 法》 或者 法律 、 行政 法规 应当 予以 的 处罚 ， 法律 、 行政 法规 进行 处罚 ； 法律、 行政 法规 未 作 规定 ー ， 保险 监督 管理 机构 给予 ， ， 违法 的 的 ， 1 处 以下 罚款 ， 违法 所得 ч ， 违法 所得 3 倍 以下 罚款 ー 但 得 得 超过 3。。
第一 百一 十条 保险公司 违反 本 规定 ， 保险 监督 管理 机构 依照 、 行政 法规 进行 处罚 ； 、 行政 未 未 作 规定 ₱ 保险公司 所得 警告 ， 违法 所得 스 的 1 万元 以下罚款 ： 有 罚款 但 得 ѕ 处 所得 倍 3 倍 以下 罚款, 但 最高 得 超过 3 万元 对其 直接 负责 负责 ， 和 ， 责任 人员 人员 ， 警告 ， 1 万元 以下。
第一 百一 十 一条 违反 法律 和 行政 法规 的 规定, 情节 严重 的, 国务院 保险 监督 管理 机构 可以 禁止 有关 责任 人员 一定 期限 直至 终身 进入 保险 业.
第一 百一 十二 条 保险 专业 代理 机构 的 高级 管理 人员 或者 ，, 离职 后被 发现 在 原 工作 期间 违反 监督 管理 规定 的 应当 依法 追究 其 责任
第一 百一 十三 条 保险 监督 管理 机构 从事 监督 工作 的 的 人员 有 情形 的 스 ， 给予 行政 处分 ； 犯罪 犯罪 ： 依法 追究 刑事责任:
（一） 违反 规定 批准 代理 机构 经营 保险 代理 业务 的 ；
（二） 违反 规定 核准 高级 管理 人员 任职 资格 的 ；
（三） 违反 规定 对 保险 代理人 进行 现场 检查 的 ；
（四） 违反 规定 对 保险 代理人 实施 行政 处罚 的 ；
（五） 违反 规定 干预 保险 代理 市场 佣金 水平 的 ；
（六） 滥用职权 、 玩忽职守 的 其他 行为。
Hoofdstuk XNUMX Aanvullende bepalingen
第一 百一 十四 条 本 规定 所称 保险 专业 中介 机构 指 保险 专业 代理 机构 、 保险 经纪人 和 保险公估人。
本 规定 所称 保险 中介 机构 是 指 保险 专业 中介 机构 和 保险 兼 业 代理 机构。
第一 百一 十五 条 经 保险 监督 管理 机构 批准 经营 保险 代理 的 的 保险 专业 代理 机构 适用 ， ， ， 、 行政 法规 另有 的 的 ， 其 规定。
采取 公司 以外 的 组织 形式 的 专业 代理 机构 的 和 和 参照 本 ， ， 保险 监督 管理 机构 规定 规定 的 的 其 规定。
第一 百一 十六 条 本 规定 施行 前 依法 的 的 保险 代理 公司 ， 保留 本 规定 条件 条件 ， 办法 由 国务院 保险 管理 机构 另行 规定。
第一 百一 十七 条 本 规定 要求 提交 的 各种 表格 格式 由 国务院 保险 监督 管理 机构 制定。
第一 百一 十八 条 本 规定 中 有关 "5 日" "10 日" "15 日" "20 日" 的 规定 是 指 ， ₱含 法定 节假日。
本 规定 所称 "以上" "以下" 均含 本 数。
第一百一十九条 本规定自2021年1月1日起施行，原中国保监会2009年9月25日发布的《保险专业代理机构监管规定》（中国保险监督管理委员会令2009年第5号）、2013年1月6日发布的《保险销售从业人员监管办法》（中国保险监督管理委员会令2013年第2号）、2013年4月27日发布的《中国保险监督管理委员会关于修改<保险专业代理机构监管规定>的决定》（中国保险监督管理委员会令2013年第7号）、2000年8月4日发布的《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发〔2000〕144号）同时废止。